بررسی پراپ تامین سرمایه TSP تعطیلی در ۲۰۲۵
- مدیر پراپ چک
- ژوئن 24, 2026
- پراپ فرم ایرانی
- 0 Comments
پراپ فرم تامین سرمایه از اسفند ۱۴۰۱ (مارس ۲۰۲۳) با شعار کاهش ریسک معاملهگران و تأمین سرمایه کافی برای فعالیت در بازارهای مالی شروع به کار کرد. این پراپ فرم ایرانی در دو سال ابتدایی فعالیت با ارائه چالشهای متنوع، هزینههای پایین و پشتیبانی فارسیزبان توانست اعتماد تعداد قابل توجهی از معاملهگران ایرانی را جلب کند. اما در نیمه دوم ۱۴۰۳ و در ادامه سال ۲۰۲۵، الگویی آشنا شکل گرفت: تأخیر در پرداختها، رد برداشتها با دلایل واهی و در نهایت اعلام تعطیلی کامل.
در این مقاله ماجرای کامل تامین سرمایه را مرور میکنیم: از ساختار چالشها و قوانین آن تا مستندات اسکم و درسهایی که برای انتخاب پراپ فرم آینده باید آموخت.
⚠️ هشدار مهم: پراپ فرم تامین سرمایه (TSP / Taminesarmaye) فعالیت خود را متوقف کرده است. این شرکت در کانال رسمی تلگرام خود اعلام کرد که دیگر با هیچ معاملهگری کار نخواهد کرد. پرداخت سودها متوقف شده، سایت غیرفعال است و هیچ برنامهای برای بازپرداخت هزینههای چالش اعلام نشده است.
معرفی کلی پراپ فرم تامین سرمایه
پراپ فرم تامین سرمایه (با نام اختصاری TSP و دامنههای taminesarmaye.com و بعداً tspfxb.com) در اسفند ۱۴۰۱ تأسیس شد. این شرکت هیچگاه آدرس فیزیکی مشخص، مجوز رگولاتوری یا ثبت رسمی شرکت ارائه نداد. تنها راههای ارتباطی آن ایمیل، تلگرام و اینستاگرام بود.
| مشخصه | جزئیات |
|---|---|
| نام | تامین سرمایه (TSP) |
| سال تأسیس | اسفند ۱۴۰۱ (مارس ۲۰۲۳) |
| دامنهها | taminesarmaye.com / tspfxb.com |
| دفتر مرکزی | ندارد (هیچ آدرس تأییدشدهای ارائه نشد) |
| رگولاسیون | ندارد |
| پلتفرم | MetaTrader 4 و MetaTrader 5 (سرور اختصاصی) |
| روش پرداخت | ریالی و ارزهای دیجیتال |
| وضعیت فعلی | ⛔ تعطیل — بدون بازپرداخت |
چه اتفاقی افتاد؟ — مستندات تعطیلی و کلاهبرداری
الگوی فروپاشی تامین سرمایه به صورت تدریجی شکل گرفت و در چند مرحله مشخص پیش رفت:
مرحله اول — تأخیر در پرداخت: از اواخر ۱۴۰۲ گزارشهایی از تأخیر در واریز سودها دریافت شد. پشتیبانی شرکت تأخیرها را به «ازدحام درخواستها» نسبت میداد.
مرحله دوم — رد برداشتها با بهانه: مرحله بعدی رد درخواستهای برداشت با اتهاماتی بود که هیچ مدرکی برایشان ارائه نمیشد. رایجترین بهانهها: «معاملات رباتیک»، «کپیتریدینگ» و «نقض قوانین» — همه با یک متن کپیپیست ثابت پاسخ داده میشدند.
مرحله سوم — خاموش شدن پشتیبانی: تیم پشتیبانی از پاسخگویی خودداری کرد. شمارههای تماس موجود در سایت پاسخ نمیدادند. گروه تلگرامی که قبلاً امکان ارسال پیام به اعضا میداد به یک کانال یکطرفه تبدیل شد.
مرحله چهارم — اعلام تعطیلی: تامین سرمایه در کانال رسمی تلگرام خود اعلام کرد که کلاً دیگر با هیچ معاملهگری کار نخواهد کرد و تمام پلتفرم را جمع میکند — بدون هیچ برنامهای برای بازپرداخت هزینههای چالش یا سودهای معوق.
⛔ نکته کلیدی: برخلاف فور اف ایکس FORFX که در تعطیلی خود تمامی تعهدات را پرداخت کرد، تامین سرمایه بدون هیچ بازپرداختی درهایش را بست. معاملهگرانی که چند صد هزار دلار در مجموع از این شرکت طلبکار بودند، با سکوت کامل مواجه شدند.
ارتباط با پراپ سرمایهگذار برتر
پس از اعلام تعطیلی تامین سرمایه، یک پراپ فرم دیگر به نام سرمایهگذار برتر با تخفیفهای ۵۰ تا ۷۰ درصدی به معاملهگران زیاندیده پیشنهاد داد که «حسابهایشان» را به آن سرویس منتقل کنند. این پیشنهاد که در ظاهر کمککننده به نظر میرسید، در واقع بدون هیچ بازپرداختی برای خسارات تامین سرمایه بود — معاملهگران باید دوباره برای حساب جدید پول پرداخت میکردند. کاربران متعددی این ساختار را بهعنوان ادامه همان چرخه کلاهبرداری با برند جدید توصیف کردند.
علت فنی تعطیلی — محدودیت MetaQuotes
در اردیبهشت ۱۴۰۴ (می ۲۰۲۵) یک اطلاعیه در سایت تامین سرمایه منتشر شد مبنی بر اینکه «به دلیل محدودیتهایی که شرکت MetaQuotes اعمال کرده، امکان ثبتنام جدید وجود ندارد.» این محدودیت که از فوریه ۲۰۲۴ بسیاری از پراپ فرمهای ایرانی را تحت تأثیر قرار داد، برای شرکتهایی که زیرساخت مستقلی نداشتند کشنده بود. با این حال، این توضیح فنی پاسخی برای توقف پرداخت سودهای معاملهگرانی که حسابهای فعال داشتند ارائه نمیدهد.
انواع چالشهای تامین سرمایه (تاریخی)
این بخش صرفاً برای مستندسازی تاریخی ارائه میشود. شرکت دیگر فعال نیست.
چالش دو مرحلهای بدون پنل آنالیز
| حجم حساب | $۳,۰۰۰ | $۵,۰۰۰ | $۱۰,۰۰۰ | $۱۵,۰۰۰ | $۲۵,۰۰۰ |
|---|---|---|---|---|---|
| هزینه | $۳۵ | $۵۵ | $۷۸ | $۹۵ | $۱۴۸ |
| مشخصه | مرحله اول | مرحله دوم | حساب واقعی |
|---|---|---|---|
| مدت | ۳۰ روز | ۶۰ روز | نامحدود |
| تارگت سود | ۸٪ | ۴٪ | ندارد |
| دراودان روزانه | ۵٪ | ۵٪ | ۵٪ |
| دراودان کل | ۱۲٪ | ۱۲٪ | ۱۲٪ |
| تقسیم سود | — | — | ۸۵٪ (تا ۹۰٪ پس از ۴ ماه) |
چالش دو مرحلهای با پنل آنالیز
| حجم حساب | $۳,۰۰۰ | $۵,۰۰۰ | $۱۰,۰۰۰ | $۱۵,۰۰۰ | $۲۵,۰۰۰ |
|---|---|---|---|---|---|
| هزینه | $۳۸ | $۶۰ | $۸۵ | $۱۰۵ | $۱۴۹ |
تفاوت این چالش با نوع بدون پنل: دراودان روزانه مرحله اول ۲٪ (FLR) بود و تارگت سود مرحله اول ۶٪ — محدودیت سختتر با هزینه کمی بیشتر.
چالش توربو (Turbo)
| حجم حساب | $۳,۰۰۰ | $۵,۰۰۰ | $۱۰,۰۰۰ | $۱۵,۰۰۰ | $۲۵,۰۰۰ |
|---|---|---|---|---|---|
| هزینه | $۳۸ | $۶۰ | $۹۰ | $۱۲۰ | $۱۶۰ |
تفاوت اصلی چالش توربو: بدون محدودیت زمانی در هر دو مرحله، حداقل تنها ۱ روز معاملاتی — مناسب معاملهگران تند. تقسیم سود حساب واقعی ۸۰٪ (تا ۹۰٪ پس از ۴ ماه).
مزایا و معایب پراپ فرم تامین سرمایه
✅ مزایا (تاریخی)
- پشتیبانی فارسیزبان
- هزینههای پایین چالش
- پرداخت ریالی و ارز دیجیتال
- تقسیم سود تا ۹۰٪
- معامله در زمان اخبار مجاز بود
- نگهداری معامله در آخر هفته مجاز بود
- سه نوع چالش متنوع
- در دو سال اول برای برخی معاملهگران پرداخت انجام داد
❌ معایب (اثباتشده)
- ⛔ تعطیل بدون بازپرداخت هزینهها
- توقف کامل پرداخت سودهای معاملهگران
- رد برداشتها با بهانههای بیمدرک
- فاقد دفتر مرکزی و آدرس فیزیکی
- فاقد هرگونه رگولاسیون یا ثبت رسمی
- پشتیبانی کاملاً غیرپاسخگو در مراحل آخر
- گروه تلگرام به کانال یکطرفه تبدیل شد
- درگاه ریالی بدون اطلاع قبلی حذف شد
- ارتباط مشکوک با پراپ «سرمایهگذار برتر»
سؤالات متداول درباره پراپ فرم تامین سرمایه
آیا پراپ فرم تامین سرمایه هنوز فعال است؟
خیر. تامین سرمایه بهطور کامل تعطیل شده است. سایتهای taminesarmaye.com و tspfxb.com غیرفعال هستند و پشتیبانی پاسخ نمیدهد. کانال رسمی تلگرام این شرکت اعلام کرد که دیگر با هیچ معاملهگری کار نخواهد کرد.
آیا تامین سرمایه سودهای معوق را پرداخت کرده؟
خیر. برخلاف پراپ فرمهایی که با پرداخت کامل تعهدات تعطیل میشوند، تامین سرمایه هیچ برنامهای برای بازپرداخت اعلام نکرد. معاملهگران زیادی که سودهای تأییدشده داشتند یا هزینه چالش پرداخت کرده بودند، پولشان را از دست دادند.
ارتباط تامین سرمایه با «سرمایهگذار برتر» چیست؟
پس از تعطیلی تامین سرمایه، پراپ سرمایهگذار برتر با تخفیفهای ۵۰ تا ۷۰ درصدی به معاملهگران آسیبدیده پیشنهاد داد حسابهایشان را انتقال دهند. کاربران بسیاری این را بهعنوان ادامه چرخه زیان با برند جدید ارزیابی کردند، زیرا هیچ بازپرداختی بابت خسارات تامین سرمایه در نظر گرفته نشده بود.
آیا میتوان برای استرداد وجه اقدام کرد؟
امکان پیگیری قانونی به دلیل نبود ثبت رسمی شرکت بسیار محدود است. معاملهگران میتوانند مستندات خود (اسکرینشات تیکتها، تراکنشها، چتهای پشتیبانی) را نگه دارند و از طریق پلیس فتا اقدام کنند. در صورت پرداخت از طریق درگاه بانکی، پیگیری از طریق بانک نیز توصیه میشود.
چرا تامین سرمایه تعطیل شد؟
دو عامل اصلی در تعطیلی نقش داشتند: اول، محدودیت MetaQuotes از اوایل ۱۴۰۳ که سرورهای MetaTrader را از دسترس پراپ فرمهای ایرانی خارج کرد و بسیاری از آنها را با بحران زیرساختی روبرو ساخت. دوم، مدل کسبوکاری که درآمدش عمدتاً از فروش چالشهای جدید تأمین میشد — با کاهش ثبتنامهای جدید، توانایی پرداخت سودهای معاملهگران فاند نیز از بین رفت.
چه پراپ فرمهایی جایگزین مطمئنتری هستند؟
برای معاملهگران ایرانی، پراپ فرمهایی با سابقه پرداخت مستند و زیرساخت مستقل از MetaTrader گزینههای امنتری هستند. FTMO (با بیش از ۵۰۰ میلیون دلار پرداخت و اکنون مالک OANDA) و Funding Pips (با پشتیبانی فارسی و دفتر واقعی در دبی) از شناختهشدهترین گزینهها هستند. پیش از انتخاب هر پراپ فرم، ثبت رسمی شرکت، سابقه پرداخت مستقل و عدم وابستگی کامل به MetaTrader را بررسی کنید.
جمعبندی
پراپ فرم تامین سرمایه داستانی است که در صنعت پراپ تریدینگ ایران بارها تکرار شده: شروع خوب، جلب اعتماد از طریق چند سال پرداخت منظم، و سپس تعطیلی ناگهانی بدون پرداخت تعهدات. دو سال فعالیت نسبتاً موفق این شرکت نشان میدهد که سابقه کوتاه پرداخت به تنهایی معیار کافی برای اعتماد نیست.
نبود دفتر فیزیکی، نبود رگولاسیون، وابستگی کامل به زیرساخت MetaTrader و عدم شفافیت در ساختار مالی — همه اینها نشانههایی بودند که از ابتدا وجود داشتند. سایت تامین سرمایه امروز غیرفعال است و پولی که معاملهگران ایرانی به این شرکت سپردند بازنخواهد گشت.
اگر مدارکی از تراکنش با تامین سرمایه دارید، آنها را نگه دارید. و اگر هنوز تصمیم برای انتخاب پراپ فرم نگرفتهاید، این تجربه را بهعنوان یک درس در نظر بگیرید: اولین سؤال همیشه باید این باشد که اگر این شرکت فردا تعطیل شود، آیا راهی برای پیگیری حقوق خود دارم؟
